Hotovosť

Čo je správa hotovosti?

Ten Hotovosť Vzťahuje sa na správu peňazí a plánovanie výdavkov spoločnosti, takže sa veľmi zameriava na prevádzkovú efektívnosť a optimalizáciu procesov. Často sa opisuje ako riadenie menovej logistiky.

Jeho cieľom je kontrolovať likviditu spoločnosti a zabezpečiť, aby mala k dispozícii dostatok peňazí na pokrytie svojich súčasných a budúcich záväzkov, pričom investuje akýkoľvek prebytok v hotovosti do generovania maximálnych dávok.

Snaží sa optimalizovať tok peňazí, do ktorých zákazníci vstupujú do spoločnosti, pridelili časť peňazí na úspory a inú časť na zaplatenie faktúr. Pretože je to taký zásadný proces pre každú organizáciu, nie je ťažké pochopiť, ako môže správa hotovosti uzamknúť alebo rozdeliť spoločnosť.

Pokladník riadi peňažné toky, ktoré vstupujú a opúšťajú spoločnosť, vie, koľko je k dispozícii a kde. Okrem toho sa rozhodnite, ktoré kanály a účty musia prúdiť, optimalizácia nákladov, viditeľnosti, kontroly a dostupnosti.

Základné zásady pre správu hotovosti

Prvá zásada

Príjem v hotovosti sa musí zvýšiť, kedykoľvek je to možné. To sa dá dosiahnuť:

• Zvýšenie predajnej ceny výrobkov.
• Zvyšujúci sa objem predaja.
• Eliminovanie akéhokoľvek typu zľavy.
• Propagácia predaja výrobkov, ktoré majú vyššiu maržu.

Druhá zásada

Zbierka hotovosti by sa mala zrýchliť vždy, keď je to možné. To sa dá dosiahnuť:

• Zvyšovanie predaja hotovosti.
• Zníženie udelených termínov.
• Žiadajúce platobné pokroky od zákazníkov.

Spoločnosti môžu zlepšiť presnosť platby zákazníkom stanovením jasných fakturačných podmienok, ako sú zľavy na čoskoro platbu a využívanie služieb, ako je elektronická platba.

Môže vám slúžiť: jednotkové náklady

Tretí princíp

Náklady na hotovosť by sa mali znížiť, kedykoľvek je to možné. Metódy môžu byť:

• Znížte odpad vo výrobe a ďalšie činnosti spoločnosti.
• Rokujte s lepšími obchodnými podmienkami s dodávateľmi, ako je zníženie ceny.
• Znížte náklady na to, že nemali kvalitu robiť veci dobre od prvého času.

Štvrtý princíp

Hotovostné náklady by sa mali oneskoriť vždy, keď je to možné. To sa dá urobiť takto:

• Získajte zásoby a iné aktíva v čase najbližšie k tomu, kedy budú potrebovať, a v dôsledku toho oneskorenie platby.
• Rokovať o najväčších možných podmienkach s dodávateľmi.

Techniky riadenia hotovosti

Každá organizácia spravuje svoje efektívne peniaze inak

Manažment hotovosti je kontemplatívny proces a vyžaduje veľa analytického myslenia. Rôzne techniky alebo nástroje používané manažérmi na precvičenie riadenia hotovosti sú nasledujúce:

Urýchliť zbierku pohľadávok

Je to jeden z najlepších spôsobov, ako zlepšiť príjmy z hotovosti a zvýšiť likvidáciu v hotovosti, ľahko nabíjaním dlhov a kvót rôznych dlžníkov.

Účty na zaplatenie

Na druhej strane sa spoločnosť musí pokúsiť predĺžiť platbu svojich poplatkov získaním predĺženej kreditnej lehoty od veriteľov.

Zníženie nákladov

Spoločnosť by mala vždy hľadať spôsoby, ako znížiť svoje prevádzkové náklady, aby sa udržala dobrý peňažný tok v podnikaní a zlepšila ziskovosť.

Pravidelné monitorovanie peňažných tokov

Monitorovaním vstupu a výstupu v hotovosti, priorítmi výdavkov na zaplatenie a zníženie dlhu, ktoré sa majú vyberať.

Môže vám slúžiť: List sťažnosti

Obozretné využívanie bankových služieb

Bankové služby, ako sú komerčné úverové linky, vklady v hotovosti, sporiaci účet a platobný účet, sa musia používať efektívne a inteligentne.

Aktualizácia pomocou technológie

Digitalizácia spôsobuje, že organizácie je vhodné udržiavať finančnú databázu a tabuľky, ktoré sa majú vyhodnotiť odkiaľkoľvek a kedykoľvek a kedykoľvek a kedykoľvek.

Dôležitosť

Dobrá správa v hotovosti je rozhodujúca za zaručenie finančnej stability spoločnosti. Pre malé podniky je veľmi dôležité.

Úspešná stratégia riadenia hotovosti pomôže poskytnúť finančné prostriedky na investovanie do rastu, platiť dlhy a vrátenie peňazí vlastníkom a akcionárom.

Neaktívne investície do hotovosti

Správa hotovosti sa vzťahuje na plánovanie a prijímanie rozhodnutí, pokiaľ ide o udržiavanie dostatočného množstva hotovosti, inteligentné investície. Spoločnosť musí hľadať niekoľko krátkodobých investičných alternatív na použitie prebytočných fondov.

Riadenie peňažných tokov

Peňažný tok je pravdepodobne najdôležitejším finančným ukazovateľom, v ktorom sa musí spoločnosť zamerať. Pozitívny peňažný tok je nevyhnutný na pestovanie a podporu podnikania. Nedostatok hotovosti sa často zdôrazňuje ako jeden z najdôležitejších dôvodov, prečo spoločnosti na začiatku zlyhávajú.

Prognóza hotovosti musí byť najdôležitejším prvkom akéhokoľvek podnikateľského plánu. Je potrebné udržiavať primeraný peňažný tok v organizácii znížením nákladov a generovaním investičných ziskov, aby ste dosiahli pozitívny peňažný tok.

Príklady riadenia hotovosti

Spoločnosti, organizácie a ľudia spravujú svoje efektívne každý deň

Príklad 1

Spoločnosť HSC nakupuje suroviny od dodávateľa Alpha, ktorý poskytuje 30 -dňovú pôžičku. HSC je k dispozícii v hotovosti 10 miliónov dolárov a do 30 dní musí platiť alfa 2 milióny dolárov. Za 30 dní však má investičnú príležitosť 10 miliónov dolárov.

Môže vám slúžiť: príjmy z ne -stax: Charakteristiky, typy, príklady

HSC by mal opätovne prerokovať s dodávateľom, aby získal viac času na zaplatenie. Oneskorenie platby môže HSC použiť investíciu v hotovosti a zaplatiť alfa neskôr.

Príklad 2

Spoločnosť má 120 dní inventára a jej výhry pohľadávok za 60 dní. Jeho podmienky, ktoré sa majú zaplatiť, sú však 30 dní. Spoločnosť bude čeliť hotovostnej kríze, pretože fondy sú zablokované u zákazníkov a v inventári a účty splatné rytmy v kratšom časovom období.

Spoločnosť musí urýchliť realizáciu inventára alebo platby dlžníkov. Môžete tiež prerokovať podmienku platby so svojimi veriteľmi. Ak tak neurobíte, budete musieť požiadať o finančné prostriedky na pokrytie deficitu.

Príklad 3

Spoločnosť beta má ako politiku, aby zaplatila svojim veriteľom za 60 dní a poskytla svojim zákazníkom 40 -dňovú pôžičku. Okrem toho je jeho inventár menej ako 10 dní. Preto má 20 dní neaktívnej hotovosti.

Aby bola spoločnosť optimálne, musí nájsť investičnú príležitosť na maximalizáciu ziskovosti.

Odkazy

1. Paul Ainsworth (2020). Prognóza pre úspech - Sprievodca správou hotovosti. Vrchol. Prevzaté z: Toptal.com.
2. Treasury XL (2020). Čo je správa hotovosti? Zobraté z: Treasuryxl.com.
3. Kapitál (2020). Riadenie hotovosti. Prevzaté z: kapitálu.com.
4. Prachi m. (2019). Riadenie hotovosti. Kniha investorov. Zobraté z: Theinvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Čo je správa hotovosti v účtovníctve? Zobraté z: Wallstreetmojo.com.