Index ziskovosti

Zisk alebo strata, ktorá má v určitom čase investíciu, sa nazýva index ziskovosti. S licenciou

Aký je index ziskovosti?

On index ziskovosti Je to čistá výhoda alebo strata, ktorá má investíciu počas konkrétneho časového cyklu, vyjadrená ako percento z počiatočných investičných nákladov. Výhoda investície je definovaná ako získaný príjem plus zisk prijatý za predaj uvedených investícií.

V ekonómii je návratnosť prínosom investície. Zahŕňa akékoľvek rozdiely v hodnote investície, okrem peňažných tokov, ktoré získal investor, ako sú výplaty dividend alebo úroky.

Môže sa merať v peňažných absolútnych podmienkach alebo ako percento investovanej sumy. Ten sa tiež nazýva návrat obdobia držby. Ak dôjde k strate, namiesto prínosu bude opísaná ako negatívna ziskovosť za predpokladu, že investovaná suma nie je nula nula.

Na porovnanie ziskovosti z rovnakých podmienok v priebehu časových období s rôznymi trvaniami je užitočné previesť každú ziskovosť na anualizovanú ziskovosť.

Aký je index ziskovosti?

Index ziskovosti je zisk alebo strata v porovnaní s počiatočnými nákladmi na investíciu. Vo všeobecnosti sa vyjadruje vo forme percentuálneho podielu.

Berúc do úvahy účinok hodnoty peňazí v čase a inflácii, index skutočnej ziskovosti možno definovať aj ako čistú sumu peňažných tokov prijatých v investícii po úprave infláciou.

Ak je tento index pozitívny, považuje sa za zisk a keď je negatívny, odráža stratu v investíciách.

Môže vám slúžiť: Philip Crosby: Biografia a kvalitné príspevky

Môže sa použiť v akomkoľvek investičnom vozidle, od akcií a umeleckých diel, po nehnuteľnosti až po dlhopisy. Vždy sa používa, keď sa aktívum kúpi v určitom okamihu a v budúcnosti sa v budúcnosti generuje peňažný tok.

Investície sa hodnotia čiastočne na základe predchádzajúcich miery ziskovosti. Tieto sa dajú porovnávať s aktívami toho istého typu, aby sa určilo, ktoré investície sú najatraktívnejšie.

Ako získať dobrý index ziskovosti?

Všeobecne platí, že investori, ktorí sú ochotní prevziať vyššie riziko, sú zvyčajne odmenení vyššou mierou ziskovosti.

Akcie patria medzi najrizikovejšie investície, pretože neexistuje žiadna záruka, že spoločnosť zostáva životaschopná. Dokonca aj veľké korporácie by mohli zlyhať od jedného dňa na druhý a nechávať investorov s ničím.

Jedným zo spôsobov, ako minimalizovať riziko, je investovať do rôznych spoločností do rôznych sektorov a tried aktív. To znamená v stabilných fondoch, dlhopisy, nehnuteľnosti a akcie, po dlhú dobu.

Je možné, že to nevedie k ziskovosti 15% až 35% požadovaných, ale diverzifikácia sa môže vyhnúť kolapsu trhu, ktorý ukončí úspory na celý život.

Investori, ktorí zostali investovaní do akcií indexu S&P 500, v priemere v priemere zarobili približne 7%, prispôsobení inflácii.

Ako ho vypočítať?

Na výpočet indexu ziskovosti sa použije nižšie uvedená rovnica:

Index ziskovosti = ((konečná hodnota počiatočnej investičnej hodnoty investície) / počiatočná hodnota investície) x 100.

Môže vám slúžiť: účtovné poznámky: Charakteristiky a príklady

Táto jednoduchá hodnota indexu ziskovosti sa tiež nazýva návratnosť investícií alebo návratnosť investícií.

Index ziskovosti sa dá vypočítať pre akúkoľvek investíciu, ktorá súvisí s akýmkoľvek aktívom.

Praktický prípad

Nákup domu je základným príkladom na pochopenie toho, ako sa tento index vypočítava.

Predpokladajme, že dom sa kúpil za 250 dolárov.000. Na účely zjednodušenia sa 100% platí v hotovosti. O päť rokov neskôr sa rozhodne predať dom, pretože rodina sa pravdepodobne zvyšuje a musíte sa presťahovať na väčšie miesto.

Dom je možné predávať za 335 dolárov.000, po odpočítaní taríf a daní každého realitného agenta.

Index ziskovosti pre nákup a predaj tohto domu bude potom: (335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Čo by sa však stalo, keby bol dom predaný za menšiu sumu, ako sa za to zaplatilo? Predpokladajme napríklad za 187 dolárov.500.

Rovnaký vzorec sa dá použiť na výpočet straty, ktorá by bola negatívnym indexom ziskovosti, pri rokovaniach: (187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Príklady

Príklad 1

Ramón je investor a rozhodne sa kúpiť 10 akcií spoločnosti XYZ za jednotkovú cenu 20 dolárov. Ramón udržiava tieto akcie spoločnosti XYZ na dva roky.

V tomto období spoločnosť XYZ zaplatila ako ročné dividendy 1 USD za akciu. Potom, čo si ich udržal dva roky, Ramón sa rozhodne predať svoje desať akcií spoločnosti XYZ za cenu 25 dolárov.

Ramón by chcel založiť index ziskovosti počas 2 rokov, v ktorých vlastnil akcie.

Môže vám slúžiť: Finančná uskutočniteľnosť: Čo je a analýza

Riešenie

Na určenie indexu ziskovosti sa vypočíta výška dividend prijatých počas obdobia 2 rokov, je: byť:

(Ročná dividenda X 2 roky) x 10 akcií = 20 dolárov v dividendách).

Ďalej sa výpočet vykonáva s cieľom vedieť, akú cenu sa akcie predali, takto: 25 x 10 akcií = 250 dolárov, čo je prínosom pre predaj akcií.

Nakoniec sa skontroluje, koľko to stálo Ramón, aby ste si kúpili desať akcií spoločnosti XYZ: akcie 20 x 10 dolárov = 200 dolárov, čo je náklady na nákup 10 akcií.

Nakoniec sú všetky množstvá spojené s indexom ziskovosti: ((20 $ + 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Preto Ramón dosiahol počas dvoch rokov, návratnosť jeho 35% akcií.

Príklad 2

John Doe otvoril limonádový príspevok. Investovali 500 dolárov do spoločnosti a predaj limonády zarába okolo 10 dolárov za deň, okolo 3 dolárov.000 ročne, trvať niekoľko dní voľna.

Vo svojej najjednoduchšej podobe je index ziskovosti John Doe za jeden rok jednoducho zisk ako percento investícií alebo 3 USD.000 /500 dolárov = 600%.

Existuje základný vzťah, ktorý sa musí zohľadniť pri uvažovaní o miere ziskovosti: čím riskantnejšia spoločnosť, tým väčší je očakávaný index ziskovosti.

Odkazy

1. Miera návratnosti. Zotaví sa z podnikového financovania.com.
2. Ako vypočítať mieru návratnosti: Definícia, vzorec a príklad. Zotavená štúdia.com.